华银APP作为一家白银、铂金现货交易平台，表面看似正规运营，实则通过多重手段诱导投资者。其银行流水显示资金汇入华银公司对公账户，但支付宝、微信等电子支付渠道的交易明细却暴露异常——资金实际流向多个商贸类企业账户，交易类型显示为普通消费支出。值得注意的是，该平台未按行业规范接入第三方存管系统，存在严重资金管理漏洞。
该平台标榜的白银期货交易存在三大异常：一是手续费率高出常规标准10%-20%；二是其白银行情走势与国际及国内正规期货市场存在显著偏差；三是虽宣称实物交割，却无真实商品销售记录。更令人质疑的是，平台通过频繁举办营销活动实施诱导，配合完全脱离公开市场的封闭式交易系统（即内盘操控），已构成对投资人的多重陷阱。
问题公司：上海华通白银国际交易中心有限公司
操作软件：中国白银APP，天龙白银APP，银宝街APP、华银APP
存在问题：虚假宣传、诱导开户、老师带单
交易产品：白银、铂金
受害者案例：（涉及隐私、部分有所改动）
本人于2025年1月10日受某网页弹窗广告诱导，宣称"5元起投理财、充值100元赠送300元优惠券、首单亏损免赔"等福利，遂下载"华银APP"进行白银期货交易。在该平台累计充值240,000元，期间虽成功提现58,000元，但最终产生182,000元资金损失。经核查发现以下异常情况：1.平台白银期货价格与国际/国内市场行情严重偏离；2.单边手续费高达10%-20%（约为正规平台40倍）；3.交易系统疑似存在人为操控痕迹；4.平台以"商品零售"为名开展业务，实则未发生真实商品交易；5.持续通过高额赠金、保本承诺等违规活动诱导投资。已多次与平台协商未果，对方拒不承认存在问题。现申请维.权协助，涉事平台账号：151***181，诉求追回全部损失182,000元。
处理结果：受害者都是在网络上通过社交媒体的广告接触到华银平台，这家平台根本没有期货交易的资质，做的事情都是期货交易的模式。在接到受害者后，向我们提供了必要的证据资料，开始帮助受害者处理，一般需要7~15个工作日的时间完成处理。追损顾问张成：dzc644
若您在参与现货大宗商品交易过程中遭遇欺诈，请及时保存以下三类关键证据材料，通过法律途径维护自身权益：
一、保留交易沟通记录
完整保存与平台工作人员（包括分析师、代理商、业务人员等）的全部沟通记录，尤其注意保留要求提取剩余资金的关键对话。此类电子证据应完整呈现违规引导交易的全过程，建议通过录屏、云端备份等方式进行多重保存。
二、整理资金流转凭证
完整保存所有出入金记录凭证（包括但不限于银行流水、第三方支付记录），建议立即前往开户银行打印加盖公章的账户流水单，注意记录每笔资金的具体时间节点，资金差额将作为损失核算的重要依据。
三、固定电子交易痕迹
登录交易平台下载完整交易记录，保存包括买卖时间、价格、数量等要素的交易明细，建议通过公证方式对电子数据进行证据保全。
张成寄语：也许正义会迟到但是不会缺席，亏损被骗了不要灰心，及时收集自己的证据资料拿起法律的武器来维护自己的合法权益，只要证据基本齐全，我们就有把握可以追回您被骗的资金！不成功不收取任何费用。如需协助可通过正规渠道联系，法律顾问：张成，咨询方式：微信号：dzc644。
